Як отримати та відправити переказ SWIFT?

Запитання

Як отримати SWIFT? Як відправити SWIFT?

Умова

• Строки переказу — від одного до трьох робочих днів.
• Переказ доступний тільки з відправкою з рахунку та із зарахуванням на рахунок.
• Валюта переказу:
  ▪ відправити в USD, EUR, GBP (британський фунт) та CHF (швейцарський франк) — за умови безготівкового внесення коштів на рахунок;
  ▪ отримати в USD, EUR (із зарахуванням на рахунок, відкритий у валюті переказу).
• Існують обмеження НБУ на SWIFT перекази за кордон в період воєнного стану.

Відповідь

Для отримання переказу SWIFT:

1. 1. Надайте відправнику SWIFT реквізити свого поточного або карткового рахунку для зарахування переказу. Рахунок повинен бути оформлений у валюті переказу, в іншому випадку — зарахування неможливе. Перегляньте SWIFT реквізити:
      ▪ в інтернет-банку My Sense Bank (за картками/поточними рахунками/депозитами);
      ▪ в цифровому банку Sense SuperApp (тільки за поточними рахунками);
      ▪ на сайті банку (SWIFT реквізити банку без даних рахунку).
   2. Кошти надходять на вказаний рахунок. Подальше зняття коштів відбувається за умовами та тарифами картки або поточного рахунку. Банки-кореспонденти можуть брати додаткову комісію з суми переказу.

Зверніть увагу: заборонено використовувати рахунки фізичних осіб для проведення операцій, пов’язаних зі здійсненням підприємницької діяльності (надання послуг, виконання робіт та інші).

Для відправки переказу SWIFT:

1. 1. Зверніться до будь-якого відділення Sense Bank в операційний час до 16:30.
   2. Надайте документи:
      • для переказу по Україні на рахунок, відкритий в іншому банку*:
        ▪ між своїми рахунками — паспорт та РНОКПП;
        ▪ на рахунок родича — паспорт, РНОКПП та документи, що підтверджують родинні зв'язки;
        ▪ на рахунок третьої особи — паспорт, РНОКПП, рішення суду або іншого органу, яке є підставою для переказу.
        *Якщо переказ на рахунок, відкритий в нашому банку —  переказ виконується за платіжним дорученням з поточного рахунку згідно з тарифами рахунку.
      • для переказу за кордон:
        ▪ до 400 000 гривень в еквіваленті — паспорт та РНОКПП;
        ▪ від 400 000 гривень в еквіваленті — паспорт, РНОКПП, документи, які підтверджують джерело походження коштів та документи, які підтверджують підставу для переказу (тільки для відправника-резидента: під час переказу на рахунок фізичної особи — документи, що підтверджують родинні стосунки з отримувачем, під час переказу на рахунок юридичної особи — договір, контракт, рахунок-фактура, інвойс тощо).
   3. Відкрийте поточний рахунок у валюті переказу (за відсутності).
   4. Надайте SWIFT реквізити отримувача (уточніть їх у одержувача).
   5. Внесіть кошти для відправки на рахунок та сплатіть комісію. Комісія утримується в гривні за курсом НБУ на день проведення операції.
      Розмір комісіі:
      ▪ 0,5%, min 25 y.о., max 500 y.о. — якщо валюта переказу долар або євро;
      ▪ 1% min 30 y.о., max 500 y.о. — для переказів з рахунків у валюті долар або євро з автоматичною конвертацією в іншу валюту, яку необхідно зарахувати одержувачу (близько 50 валют світу).
      Також банки-кореспонденти можуть брати додаткову комісію за переказ.

Особливості здійснення SWIFT переказу:

• Переказ здійснюється через систему "Е-ліміти", якщо відправник резидент і призначення переказу:
  ▪ виконання власних зобов'язань перед нерезидентом за договором страхування життя;
  ▪ здійснення інвестиції за кордон;
  ▪ розміщення коштів на своєму рахунку за межами України;
  ▪ надання нерезиденту позики (поворотної фінансової допомоги) в іноземній валюті.
• Банк направляє до НБУ запит в електронному вигляді засобами АІС "Е-ліміти".
• Одному відправнику протягом календарного року такі перекази можливі на загальну суму, яка не повинна перевищувати в сукупності 200 000 євро (в еквіваленті) включно;
• Для відправлення переказу зверніться до відділення банку з паспортом, РНОКПП та документами, які підтверджують джерело грошових коштів та підставу для переказу. Документи додатково перевіряються перед запитом в НБУ.
• За переказ утримуються дві комісії:
  ▪ за перевірку документів та подачу запиту в НБУ — 1 200 гривень (незалежно від суми переказу);
  ▪ за відправку переказу — стандартна комісія.

З додатковою інформацією про переказ SWIFT ви можете ознайомитися за посиланням або на сайті банку в розділі "Як отримати переказ".

Корисні статті

Що таке BIC код Sense Bank?

Отримати грошовий переказ

Які документи надати в банк, щоб підтвердити джерело походження коштів?

Як зняти гроші з рахунку/картки Sense Bank у відділенні банку?