Завдання

Оформити в кредит авто з салону.

Рішення

Для оформлення кредиту:

1. Зайди в________та ознайомся з інформацією по клієнту, що передав автосалон______________.
2. Подзвони клієнтові і (запроси на зустріч?) проконсультуй по умовам кредитування (сума, строк, перший внесок, пакет документів та процедуру оформлення).
   якщо клієнту не підходять умови, зафіксуй звернення: 
   Тип: Консультація
   Тема: Заставні кредити
   Підтема: Условия оформления
   В коментарі: автокредит та причину відмови
3. Знайди або створи картку клієнта.
4. Вар.1 из конфлюэнса. Створи угоди і прив'яжи картку клієнта по ПІБ.
   Вар.2. З картки клієнта створи угоду. + скрин из конфлюэнса. В угоді поміняй метод продажу на "Автокредитування" та встанови стадію "00 - Створення заявки".
5. В угоді перейди на вкладку "Автокредитування" та заповни з клієнтом поля анкети (раздел на заполнение Application).
6. Перейди на вкладку "Вкладення" і долучи документи клієнта (заповнену анкету автокредитування, скани документів.
7. Відправ заявку на погодження, зміни стадію продажу на "01 - Розгляд андерайтерами" Якщо хоча б одне поле не заповнене, то при встановленні вказаної стадії відобразиться помилка - "Є незаповненні поля на вкладці Автострахування". Повернись до анкети та дозаповни поля.
8. Повідом клієнтові строки прийняття рішення та про те, що ти з ним зв'яжешся по факту прийняття рішення банком.
   Можливі варіанти розгляду:
   • У випадку запитань чи зауважень від андеррайтингу заявка перейде на стадію "02 - Доопрацювання від андерайтерів" та прийде лист на пошту з темою: "Угода В роботу по процесу Автокредитування по _______(ПІБ клієнта)".
     Зайди в угоду клієнта на вкладку "Заметки", переглянь опис, опрацюй зауваження та поверни заявку на розгляд, вказавши стадію "03 - Повторно розгляд андерайтером".
   • Якщо рішення негативне, на пошту прийде лист з темою "Відмова по заявці по процесу Автокредитування по _______(ПІБ клієнта)". Угода перейде в стадію "08 - Відмова по заявці", в полі Причина «Виграш/Програш» буде примітка з поясненнями причин відмов. Причину відмови не повідомляй клієнтові, використовуй фразу зі статті "Чому мені відмовили в кредиті? (с+в)".
9. Якщо рішення позитивне, заявка перейде на стадію "04 - Внесення реєстраційниїх даних" та прийде лист на пошту з темою: "Угода В роботу по процесу Автокредитування по  _______(ПІБ клієнта)".
10. Повідом автосалон про позитивне рішення.
    Підготуй та роздрукуй для клієнта Гарантійний лист.
    Запроси клієнта на зустріч для його передачі.
    Повідом клієнта про необхідність:
    - Реєстрації ТЗ та надання свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу;
    - Заключення договору страхування КАСКО (за умови, що його вартість входить в суму кредиту).
    - Заключення договору страхування цивільної відповідальності
    - Заключення договору купівлі-продажу авто з автосалоном на основі Гарантійного листа.
    - Сплати авансогого платежу та надання квитанці' про сплату (авансового платежу та двох видів стаховок).
11. Після надання клієнтом документів про реєстрацію, договорів страхування та квитанцій:
    • дозаповни анкету клієнта. Зайди в угоду "Автокредитування" на вкладку "Автокредитування" та внеси дані реєстрації та договір КАСКО.
    • додай у "Вкладення":
      свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу
      договір страхування КАСКО (за умови, що його вартість входить в суму кредиту)
      договір страхування цивільної відповідальності
      договір купівлі-продажу авто
      3 квитанції про сплату (авансового платежу + сплата двох видів стаховок)
      оновлену і дозаповнену Анкету по автокредитуванню
      кредитні договори - де бере/формує?
    • зафіксуй стадію "05 - Відправлено на верифікацію ".
12. Результат перевірки бек-офісом:
    • якщо є зауваження по документам, стадія угоди буде "06 - Доопрацювання від бекофісу" та прийде лист на пошту з темою: "Угода В роботу по процесу Автокредитування по  _______(ПІБ клієнта)". Зайди в угоду, переглянь примітку та усунь зауваження та повторно встанови статус "05 - Відправлено на верифікацію".
    • відмова у кредитуванні.на пошту прийде лист з темою "Відмова по заявці по процесу Автокредитування по _______(ПІБ клієнта)". Угода перейде в стадію "08 - Відмова по заявці", в полі Причина «Виграш/Програш» буде примітка з поясненнями причин відмов. Причину відмови не повідомляй клієнтові, використовуй фразу зі статті "Чому мені відмовили в кредиті? (с+в)". Що в такому разі буде з авансом/договорами Каско/ГО, свідоцтвом про реєстрацію ТЗ?
    • укласти угоду - встановити фінальну стадію "07 - Авторизація заявки", вказавши значення "Угода укладена" в полі Причина «Виграш/Програш» . Також здійснюються активності в Б2 - заведення угоди та здійснення перерахування коштів як результат видачі кредиту.
13. Якщо клієнт потенційний "Створи контрагента в АБС Б2 (с+в)".
14. Підготуй та роздрукуй:
    • Кредитний договір;
    • Графік погашення кредиту;
    • Договір застави транспортного засобу;
    • Договір поруки (за наявності поручителя);
15.