ФОП/ЮО. Що означає "дата валютування" при створенні платіжної інструкції?
Автор: Sensebank UA
1
У цій статті:
Запитання
Що означає дата валютування при створенні платіжної інструкції?
Умова
- "Дату валютування" в платіжній інструкції доцільно використовувати, коли необхідно "притримати" зарахування коштів отримувачу.
- При виборі дати валютування у платіжній інструкції, виписці та квитанції рахунком отримувача буде спеціальний рахунок банку 2932*/2942*/2952*, на якому обліковуються кошти до настання дати валютування згідно з вимогами НБУ. У виписці та квитанції дата документа відповідатиме даті проведення платіжної інструкції на спеціальний рахунок банку.
Відповідь
"Дата валютування" — це дата в платіжній інструкції, починаючи з якої кошти зараховуються на рахунок отримувача. До настання дати валютування сума переказу обліковується в банку платника, на спеціальному рахунку 2932*/2942*/2952*.
При створенні платіжної інструкції в клієнт-банку, дата валютування вказується в спеціальному полі, може бути тільки майбутньою датою, не може перевищувати дату документа більше, ніж на 10 календарних днів.
Наприклад, дата документа – 09.02.2023 (четвер), вказана дата валютування – 13.02.2023 (понеділок). Дата списання коштів з вашого рахунку – 09.02.2023. При цьому сума буде зарахована отримувачу 13.02.2023 (понеділок). У період з 09.02.2023 до 13.02.2023 кошти обліковуватимуться на спеціальному рахунку 2932*/2942*/2952*.
Якщо в платіжній інструкції буде вказано поточну або минулу дату, такий документ банком буде відхилено.
Якщо в платіжній інструкції буде вказано дату валютування, що припадає на вихідний день, кошти будуть списані банком зі спеціального рахунку 2932*/2942*/2952* у цей же вихідний день.
Наприклад, дата документа – 09.02.2023 (четвер), дата валютування – 12.02.2023 (неділя). Дата списання коштів з вашого рахунку – 09.02.2023. При цьому сума буде зарахована отримувачу 12.02.2023 (неділя).
Корисні статті
Що буде з платежем, якщо для його проведення коштів на рахунку не достатньо?
Що означає "дата документа" при створенні платіжної інструкції?
Чому відхиляється платіжна інструкція?