Завдання

Створити валютний платіж. Створити swift-платіж в Sense Business Online. Переказати валюту на рахунок закордонного банку. Заповнити swift-платіж для переказу іноземної валюти за межі України. Здійснити swift-переказ.

Умова

• Для створення нового swift-платежу заповніть всі поля, виходячи з реквізитів контрагента, зазначених у зовнішньоекономічному контракті/іншому документі на оплату.
• Платіжну інструкцію заповнюєте латинськими (англійськими літерами) при платежах в доларах США, ЄВРО, англійських фунтах стерлінгів, польських злотих, швейцарських франках, японських єнах.
• Дозволені символи при створенні swift-платежу аналогічні як при створенні платіжної інструкції в національній валюті.
• Sense Bank працює тільки по системі SWIFT та не працює по системі SEPA.

Рішення

Перегляньте відеоінструкцію або дотримуйтесь текстових підказок нижче:

1. Оберіть меню "Валюта", перейдіть на "Платежі". 
2. Перейдіть на вкладку "SWIFT-платежі" та натисніть "Створити документ".
3. У секції "Параметри документа":
   • "Дата документа" встановлюється поточним днем. Змінити її можна за допомогою вбудованого календаря;
   • "Дата валютування" заповнюється опціонально або встановлюється за умовчанням поточним днем.
   • поле "Номер" заповнюється автоматично після того, як ви вкажете рахунок списання. Значення поля можна змінити;
   • в поле "Терміновість документа" оберіть значення зі списку (Т + 0 — сьогодні, Т + 1 — завтра, Т + 2 — післязавтра);
   • у секції "Валюта" виберіть зі списку валюту платежу. Вкажіть суму платежу.

4. У секції "Платник (50 — Ordering Customer)":

• оберіть зі списку рахунок списання;
• вкажіть реквізити платника (найменування, країна, місто, адреса).

5. Якщо платіж здійснюється через банк-кореспондент, в секції "Банк-кореспондент (56 — Intermediary Bank)" оберіть зі списку опцію A/D:

• опція "А" дає можливість ввести тільки BIC/SWIFT-код (SWIFT-код банка має бути 11 символів. Якщо довжина коду 8 символів, то додайте XXX);
• опція "D" дає можливість вказати назву банку, країну, місто та адресу банку.
  Ви можете вибрати банк з міжнародного довідника банків або вказати реквізити банку вручну.

6. У секції "Отримувач (59 — Beneficiary Customer)" оберіть одержувача з довідника контрагентів SWIFT або вкажіть дані про одержувача вручну: найменування, адреса, номер рахунку.

7. У секції "Надавач платіжних послуг отримувача (57 — Acc. With Inst.)" оберіть банк з довідника зарубіжних банків або вкажіть реквізити банку вручну. Виберіть зі списку опцію:

• опція "А" дає можливість ввести тільки BIC/SWIFT-код і номер рахунку (SWIFT-код банка має бути 11 символів. Якщо довжина коду 8 символів, то додайте XXX);
• опція "D" дає можливість вказати назву банку, країну, місто та адресу банку, номер рахунку.

8. У секції "Комісійні винагороди (витрати) за переказом / Charges to be borne by в грн":

• виберіть тип комісії: За рахунок відправника (OUR), Комісії банків-кореспондентів за рахунок одержувача (SHA), За рахунок одержувача (BEN), Платіж в USD з гарантією доставки повної суми (OUROUR);
• виберіть рахунок комісії (в національній валюті);
• виберіть код операції зі списку або вкажіть його вручну;
• вкажіть код і країну одержувача (виберіть зі списку).

9. Вкажіть призначення платежу (при необхідності використовуйте довідник). 

В поле "Призначення платежу" можна внести інформацію в чотирьох рядках по 35 символів кожна (всього 140 символів). Для того, щоб перейти на новий рядок та продовжити введення, натисніть Enter.
У призначенні платежу обов'язково вкажіть:
- форма оплати: оплата (PAYMENT) або передоплата (PREPAYMENT). Допустимі скорочення: PMNT (замість PAYMENT) і PRMNT (замість PREPAYMENT);
- за що конкретно: за товар "найменування товару" (наприклад, за косметику — FOR COSMETICS) або послуги — найменування послуг/робіт (наприклад, за консалтингові послуги — FOR CONSULTING SERVICES);
- № та дата контракту, на підставі якого здійснюється оплата. Символ "№" є неприпустимим знаком для SWIFT-переказу, його ставити не потрібно. Допустимі скорочення CONTR. (Замість CONTRACT) і позначення дати DD;
- інша інформація при необхідності, наприклад, номер і дата інвойсу/рахунки, на підставі якого здійснюється оплата.
Приклад:

PAYMENT FOR COSMETICS ACC CONTR.5/2020 DD 01.09.2020, INV.5/2020-56 DD 15.12.2020

При необхідності, можна задіяти всі рядки Призначення платежу.
За потреби заповніть поле "Джерело грошових коштів для платежу".
У полі "Підстава" поставте крапку.

10. У секції "Додатково":

• вкажіть додаткову інформацію для одержувача платежу:
  необхідно заповнювати тільки в разі крайньої необхідності, якщо в інші поля не вміщуються повні реквізити, необхідні для коректного зарахування грошових коштів відправнику (наприклад, якщо є кілька банків-кореспондентів, або не поміщається повне призначення платежу). Заповнення даного поля призводить до ручної обробки платежу усіма задіяними банками, затримки у виконанні платежу і додатковим комісіям банків-кореспондентів (за ручну обробку). Якщо все ж додаткові відомості необхідно в даному полі все-таки вказати, на початку першого рядка вказуєте спеціальне кодування, що дозволяє донести внесену інформацію:
  - банку одержувачу: /ACC/;
  - одержувачу: /BNF/.
• введіть коментар до платежу (не є обов'язковим, заповнюється за бажанням).

11. Підпишіть документ для відправлення у банк. Для збереження заявки натисніть "Зберегти без підпису".

Корисні статті

Переказати валюту на свій рахунок в іншому банку України через Sense Business Online

Переказати валюту між своїми рахунками у межах банку через Sense Business Online

Створити платіж з рахунку ФОП у цифровому банку Sense SuperApp

Які типи комісій по SWIFT платежах передбачені?

Завантажити документи та відправити в банк через модуль Документообіг у Sense Business Online