ФОП/ЮО. Створити валютний платіж за кордон в форматі МХ через Sense Business Online
Автор: Ольга Шерстньова
Кількість вподобайок: 1
У цій статті:
Завдання
Створити валютну платіжну інструкцію в форматі МХ. Створити валютний платіж. Створити swift-платіж в Sense Business Online. Переказати валюту на рахунок закордонного банку. Заповнити swift-платіж для переказу іноземної валюти за межі України. Здійснити swift-переказ в форматі МХ.
Умова
- Впровадження MX-повідомлень (стандарту ISO 20022) для SWIFT-платежів є частиною глобальної модернізації фінансової інфраструктури, спрямованої на перехід від старого стандарту MT (Message Type) до більш структурованого та інформативного формату MX.
- Можливість одночасної роботи в МХ та МТ форматах платежів не передбачається.
- Створені раніше МТ-платежі відкриваються лише на перегляд без можливості їх редагування, копіювання і підписання.
- Для створення нового swift-платежу заповніть всі поля, виходячи з реквізитів контрагента, зазначених у зовнішньоекономічному контракті/іншому документі на оплату.
- Платіжна інструкція заповнюється латинськими (англійськими) літерами.
Дозволені символи для МХ платежу:
a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9
/ - ? : ( ) . , ' + та пробіл
а також спецсимволи: ! # & % * = ^ _ { | } ~ " ; @ [ ] \ $ > < - Sense Bank працює тільки по системі SWIFT та не працює по системі SEPA.
Рішення
1.Оберіть меню "Валюта", перейдіть на "Платежі".
2. Перейдіть на вкладку "SWIFT-платежі" та натисніть "Створити документ".
3. У секції "Параметри документа":
- “Дата документа” встановлюється за замовчуванням поточним днем. Змінити її можна за допомогою вбудованого календаря.
- “Дата валютування” документа заповнюється опціонально або встановлюється за замовчуванням поточним днем.
- Поле “Номер” заповнюється автоматично при виборі рахунку списання. Значення цього поля можна змінити.
- У полі “Порядок переказу” для вибору доступний список значень: “Звичайний” або “Терміновий”. В залежності від налаштувань банку у полі можуть відображатися інші значення: Т+0 - сьогодні, Т+1 - завтра, Т+2 - післязавтра.
У секції “Валюта” виберіть зі списку валюту платежу. Вкажіть суму платежу.
4. У секції “Платник/Debtor”:
- виберіть зі списку рахунок платника;
- зазначте найменування платника (максимум 140 символів).
5. Блок “Фактичний платник/Ultimate Debtor” призначений для заповнення найменування, адреси та контактних даних фактичного платника.
За замовчуванням блок відображається згорнутим, під час його розкриття відображаються основні поля блоку та чекбокс “Більше тегів”. Увімкніть його для відображення всіх тегів.
Блок “Фактичний платник/Ultimate Debtor” може залишатися незаповненим або в ньому повинні бути заповнені поля, позначені в таблиці нижче як обов'язкові.
| Назва елемента | Опис |
|---|---|
| Найменування | Поле для введення найменування/ПІБ фактичного платника, обов'язкове поле, максимум 140 символів. Якщо поле BIC заповнене, то в цьому полі відобразиться найменування вибраного банку без можливості редагування |
| Адреса |
Секція для заповнення адреси фактичного платника: - Вулиця (максимум 70 символів) - Будинок (максимум 16 символів) - Квартира (максимум 70 символів) - Індекс (максимум 16 символів) - Місто — обов’язкове поле (максимум 35 символів) - Область (максимум 35 символів) - Країна — обов’язкове поле. Якщо поле BIC заповнене, то в цьому полі відобразиться країна вибраного банку без можливості редагування |
| Країна резидентності | Це поле слід заповнювати, якщо країна резидентності та країна адреси не співпадають |
| Ідентифікація |
Секція для заповнення ідентифікаційних даних фактичного платника, є необов'язковою для заповнення. Доступні поля: Тип — кнопка вибору “Юридична особа"/"Фізична особа”, за замовчуванням обрано “Юридична особа”. BIC — поле для введення або вибору з довідника банків-кореспондентів BIC-коду фактичного платника, доступне для заповнення, якщо кнопкою вибору обрано варіант “Юридична особа”. Під час вибору BIC до полів “Найменування”, “Місто” і “Країна” підставляються відповідні дані вибраного банку. LEI — поле для введення коду LEI фактичного платника, доступне для заповнення, якщо кнопкою вибору обрано варіант “Юридична особа”. Інше — поле для введення іншого ідентифікатора фактичного платника, доступне для заповнення, якщо обрано варіант “Юридична особа”, максимум 35 символів.
Поля, доступні для заповнення, якщо обрано варіант “Фізична особа”: Дата народження — поле для введення дати народження фактичного платника. Формат YYYY-MM-DD. Якщо це поле заповнене, має бути також заповнене поле “Місто народження” і “Країна народження”. Місто народження — поле для введення населеного пункту народження фактичного платника. Якщо це поле заповнене, має бути також заповнене поле “Дата народження” і “Країна народження”. Країна народження — поле для вибору країни народження фактичного платника. Якщо це поле заповнене, мають бути також заповнені поля “Дата народження” і “Місто народження” |
6. Блок “Банк кореспондент/Intermediary Agent” призначений для заповнення даних першого банку-кореспондента та рахунку першого банку-кореспондента. За замовчуванням на формі створення платежу блок відображається згорнутим, під час його розкриття відображаються основні поля блоку та чекбокс “Більше тегів”. Увімкніть його для відображення всіх тегів.
Блок “Банк кореспондент/Intermediary Agent” може залишатися незаповненим або в ньому повинні бути заповнені поля, позначені в таблиці нижче як обов'язкові.
| Назва елемента | Опис |
|---|---|
| Реквізити банку- кореспондента |
Секція з даними першого банку-кореспондента. Доступні поля: BIC — поле для введення або вибору з довідника банків-кореспондентів BIC-коду. Під час вибору “BIC” до полів “Найменування”, “Місто” і “Країна” підставляються відповідні дані вибраного банку, а інші поля секції “Адреса” (вулиця, будинок, індекс) та поля з LEI, ідентифікатором клірингової системи та ідентифікатором члена клірингової системи очищуються та стають недоступними для заповнення. LEI — поле для введення коду LEI банку посередника. Найменування — поле для введення найменування першого банку посередника, максимум 140 символів Якщо поле “BIC” заповнене, то в цьому полі відобразиться найменування вибраного банку без можливості редагування. Ідентифікатор клірингової системи — поле для введення ідентифікатора клірингової системи, максимум 5 символів. Ідентифікатор члена клірингової системи — поле для введення ідентифікатора члена клірингової системи, максимум 28 символів. Вулиця — поле для введення назви вулиці першого банку посередника. Будинок — поле для введення номера будинку першого банку посередника |
|
Рахунок банку-кореспондента
|
Секція з даними рахунку банку-кореспондента, необов'язкова для заповнення. Заповнення полів можливе лише за наявності даних у секції “Реквізити банку-кореспондента”. IBAN — поле для введення IBAN рахунку першого банку-кореспондента, максимум 34 символи. Якщо це поле заповнене, поле “Ідентифікатор” стає недоступним для заповнення. Ідентифікатор — поле для введення ідентифікатора рахунку першого банку-кореспондента, максимум 34 символи. Якщо це поле заповнене, поле “IBAN” стає недоступним для заповнення |
7. Блок “Банк кореспондент 2/Intermediary Agent 2” призначений для заповнення даних другого банку-кореспондента та рахунку другого банку-кореспондента. За замовчуванням на формі створення платежу блок відображається згорнутим, під час його розкриття відображаються основні поля блоку та чекбокс “Більше тегів”. Увімкніть його для відображення всіх тегів.
Цей блок може залишатися незаповненим або містити всі обов’язкові для заповнення поля.
Блок недоступний для заповнення, якщо не заповнений блок “Банк кореспондент/Intermediary Agent”.
Вимоги до заповнення полів цього блоку є ідентичними до вимог заповнення блоку “Банк кореспондент/Intermediary Agent”.
8. Блок “Отримувач/Creditor” призначений для заповнення найменування, адреси, ідентифікаційних даних і рахунку отримувача. Для пошуку та вибору контрагента можна скористатися довідником контрагентів SWIFT.
За замовчуванням на формі створення платежу відображаються основні поля блоку і чекбокс “Більше тегів”, який регулює відображення всіх тегів.
У блоці повинні бути заповнені поля, зазначені як обов'язкові.
| Назва елемента | Опис |
|---|---|
| Найменування | Поле для введення найменування/ПІБ отримувача, обов'язкове поле, максимум 140 символів. Якщо поле “BIC” у секції “Ідентифікація” заповнене, то в цьому полі відобразиться найменування вибраного банку без можливості редагування. |
| Адреса |
Секція для заповнення адреси отримувача: - Вулиця (максимум 70 символів) - Будинок (максимум 16 символів) - Квартира (максимум 70 символів) - Індекс (максимум 16 символів) - Місто — обов’язкове поле (максимум 35 символів) - Область (максимум 35 символів) - Країна — обов’язкове поле. Якщо поле BIC заповнене, то в цьому полі відобразиться країна вибраного банку без можливості редагування |
| Країна резидентності | Заповнюється якщо країна резидентності та країна адреси не співпадають |
| Ідентифікація |
Секція для заповнення ідентифікаційних даних отримувача, є необов'язковою для заповнення. Доступні поля: Тип — кнопка вибору “Юридична особа”/"Фізична особа", за замовчуванням обрано “Юридична особа”. BIC — поле для введення або вибору з довідника банків-кореспондентів BIC-коду отримувача, доступне для заповнення, якщо кнопкою вибору обрано варіант “Юридична особа”. Під час вибору BIC до полів “Найменування”, “Місто” і “Країна” підставляються відповідні дані вибраного банку, а інші поля секції “Адреса” (вулиця, будинок, квартира, індекс, область) очищуються та стають недоступними для заповнення. LEI — поле для введення коду LEI отримувача, доступне для заповнення, якщо кнопкою вибору обрано варіант “Юридична особа”. Інше — поле для введення іншого ідентифікатора отримувача, доступне для заповнення, якщо кнопкою вибору обрано варіант “Юридична особа”, максимум 35 символів.
Дата народження — поле для введення дати народження отримувача. Формат YYYY-MM-DD. Якщо це поле заповнене, має бути також заповнене поле “Місто народження” і “Країна народження”. Місто народження — поле для введення населеного пункту народження отримувача. Якщо це поле заповнене, має бути також заповнене поле “Дата народження” і “Країна народження”. Країна народження — поле для вибору країни народження отримувача. Якщо це поле заповнене, мають бути також заповнені поля “Дата народження” і “Місто народження” |
|
Рахунок отримувача
|
Секція з даними рахунку отримувача, обов'язкова для заповнення. IBAN — поле для введення IBAN рахунку отримувача, максимум 34 символи. Якщо це поле заповнене, поле “Ідентифікатор” стає недоступним для заповнення. Ідентифікатор — поле для введення ідентифікатора рахунку отримувача, максимум 34 символи. Якщо це поле заповнене, поле “IBAN” стає недоступним для заповнення |
9. Блок “Фактичний отримувач/Ultimate Creditor” призначений для заповнення даних фактичного отримувача. За замовчуванням на формі створення платежу блок відображається згорнутим, під час його розкриття відображаються основні поля блоку та чекбокс “Більше тегів”. Увімкніть його для відображення всіх тегів.
Цей блок може залишатися незаповненим або в ньому повинні бути заповнені поля, позначені в таблиці нижче як обов'язкові.
| Назва елемента | Опис |
|---|---|
| Найменування | Поле для введення найменування/ПІБ фактичного отримувача, обов'язкове поле, максимум 140 символів. Якщо поле BIC у секції “Ідентифікація” заповнене, то в цьому полі відобразиться найменування вибраного банку без можливості редагування |
| Адреса |
Секція для заповнення адреси фактичного отримувача: - Будинок (максимум 16 символів) - Квартира (максимум 70 символів) - Індекс (максимум 16 символів) - Місто — обов’язкове поле (максимум 35 символів) - Область (максимум 35 символів) - Країна — обов’язкове поле. Якщо поле BIC заповнене, то в цьому полі відобразиться країна вибраного банку без можливості редагування |
| Країна резидентності | Це поле слід заповнювати, якщо країна резидентності та країна адреси не співпадають |
| Ідентифікація |
Секція для заповнення ідентифікаційних даних фактичного отримувача, є необов'язковою для заповнення. Доступні поля: Тип — кнопка вибору “Юридична особа”/"Фізична особа", за замовчуванням обрано “Юридична особа”. BIC — поле для введення або вибору з довідника банків-кореспондентів BIC-коду фактичного отримувача, доступне для заповнення, якщо кнопкою вибору обрано варіант “Юридична особа”. Під час вибору BIC до полів “Найменування”, “Місто” і “Країна” підставляються відповідні дані вибраного банку, а інші поля секції “Адреса” (вулиця, будинок, квартира, індекс, область) очищуються та стають недоступними для заповнення. LEI — поле для введення коду LEI фактичного отримувача, доступне для заповнення, якщо кнопкою вибору обрано варіант “Юридична особа”. Інше — поле для введення іншого ідентифікатора фактичного отримувача, доступне для заповнення, якщо обрано варіант “Юридична особа”, максимум 35 символів. Дата народження — поле для введення дати народження фактичного отримувача. Формат YYYY-MM-DD. Якщо це поле заповнене, має бути також заповнене поле “Місто народження” і “Країна народження”. Місто народження — поле для введення населеного пункту народження фактичного отримувача. Якщо це поле заповнене, має бути також заповнене поле “Дата народження” і “Країна народження”. Країна народження — поле для вибору країни народження фактичного отримувача. Якщо це поле заповнене, мають бути також заповнені поля Дата народження і Місто народження |
10. Блок “Надавач платіжних послуг отримувача/Creditor agent” призначений для заповнення даних банку отримувача та рахунку банку отримувача. За замовчуванням на формі створення платежу відображаються основні поля блоку і чекбокс “Більше тегів”.
Доступні поля:
| Назва елемента | Опис |
|---|---|
| Реквізити банку отримувача |
Секція з даними отримувача. Повинні бути обов'язково заповнені поля BIC (без заповнення інших полів) або “Найменування”+"Місто"+"Країна" (з можливістю заповнення інших полів). При цьому, якщо разом із “Найменування”+"Місто"+"Країна" заповнюється ідентифікатор клірингової системи, повинен також заповнюватися ідентифікатор члена клірингової системи. І навпаки: якщо разом із “Найменування”+"Місто"+"Країна" заповнюється ідентифікатор члена клірингової системи, то повинен також заповнюватися ідентифікатор клірингової системи. Доступні поля: BIC — поле для введення або вибору з довідника банків-кореспондентів BIC-коду. Під час вибору BIC до полів “Найменування”, “Місто” і “Країна” підставляються відповідні дані вибраного банку, а інші поля секції “Адреса” (вулиця, будинок, індекс) та поля з LEI, ідентифікатором клірингової системи та ідентифікатором члена клірингової системи очищуються та стають недоступними для заповнення. LEI — поле для введення коду LEI банку отримувача. Найменування — поле для введення найменування банку отримувача, максимум 140 символів. Якщо поле “BIC” заповнене, то в цьому полі відобразиться найменування вибраного банку без можливості редагування. Ідентифікатор клірингової системи — поле для введення ідентифікатора клірингової системи, максимум 5 символів. Ідентифікатор члена клірингової системи — поле для введення ідентифікатора члена клірингової системи, максимум 28 символів. Вулиця — поле для введення назви вулиці банку отримувача. Будинок — поле для введення номера будинку банку отримувача. Місто — поле для введення назви населеного пункту першого банку посередника. Якщо поле BIC заповнене, у цьому полі відображається місто вибраного банку без можливості редагування. Країна — поле для вибору країни банку отримувача. Якщо поле BIC заповнене, у цьому полі відображається країна вибраного банку без можливості редагування |
|
Рахунок банку отримувача
|
Секція з даними рахунку банку отримувача, необов'язкова для заповнення. В секції можуть міститися дані за умови наявності даних у секції з реквізитами банка кореспондента. IBAN — поле для введення IBAN рахунку банку отримувача, максимум 34 символи. |
11. У блоці “Комісійні винагороди за переказом/Charge Bearer” (обов’язковий для заповнення) виберіть тип комісійної винагороди:
- DEBT (за рахунок платника — за замовчуванням);
- CRED (за рахунок отримувача);
- SHAR (комісії банків-кореспондентів за рахунок отримувача).
Для вибору комісії FULLPAY у полі “Додаткова інформація” необхідно зазначити кодове слово /FULLPAY/ як підтвердження наміру здійснити платіж із гарантією доставки отримувачу повної суми коштів.
Також виберіть “Рахунок комісії” для списання комісії (у національній валюті). Є можливість знайти рахунок за номером або псевдонімом, скориставшись рядком пошуку.
12. Виберіть “Код операції” зі списку або зазначте його вручну (обов’язкове поле).
13. Блок “Призначення платежу/Remittance Information” призначений для заповнення неструктурованого або структурованого призначення платежу. Необхідно заповнити дані в полі неструктурованого призначення платежу або дані в полях з типом, датою, номером документа, а також поле “Додаткова інформація” структурованого призначення платежу.
Опис полів:
| Назва елемента | Опис |
|---|---|
| Неструктуроване призначення платежу | Поле для заповнення неструктурованого призначення платежу, відображається, якщо кнопкою вибору обрано варіант “Неструктуроване", максимум 140 символів. |
| Структуроване призначення платежу | Група полів для заповнення структурованого призначення платежу, відображується, якщо кнопкою вибору обрано варіант “Структуроване" |
| Інформація про документ |
Секція для зазначення інформації щодо документа, за яким виконується платіж. Якщо секція містить дані, повинні бути заповнені як мінімум поля з типом, номером і датою документа. Тип документа — поле для зазначення типу документа, максимум 35 символів. Виберіть тип документа з випадного списку (Contract, Additional Agreement, Appendix, Specification, Proforma Invoice, Invoice, Protocol, Reconciliation Act, Сustoms declaration (CD), Act) або введіть інше значення. Номер документа — поле для зазначення номера документа, максимум 35 символів. Дата документа — поле для введення дати документа, формат YYYY-MM-DD. Сума оплати за документом — поле для введення суми оплати за документом |
| Додаткова інформація | Обов’язкове поле для введення інформації про призначення платежу, максимум 420 символів |
14. В полі “Підстава” вкажіть підставу платежу (обов’язкове поле), максимум 90 символів.
15. Поле “Regulatory Reporting” заповнюється за необхідності — для введення даних обов'язкової звітності, відображається на формі та обов'язкове для заповнення якщо:
- країна банка-отримувача (5-6 символи BIC банку отримувача або обрана країна в секції з адресою) – АЕ;
- або валюта платежу — RUB чи CNY.
Формат поля — не більш ніж 3 рядків по не більш ніж 35 символів.
Перший рядок повинен починатися з кодового слова /BENEFRES/, /ORDERRES/, інші — з кодового слова або символів //.
16. Блок “Додатково”:
- до поля “Додаткова інформація” допускається введення 6 рядків по 35 символів.
Перший рядок повинен починатися с кодового слова /BNF/ або /FULLPAY/ другій і наступні – з цих кодових слів або символів //. Щоб перейти на наступний рядок, натисніть “Enter”; - за необхідності заповніть “Коментар до платежу”.
17. Блок “Документи” призначений для завантаження документів через модуль “Документообіг”.
18. Щоб надіслати документ до банку, підпишіть його (кнопка “Підписати” або “Підписати від імені”). Для збереження непідписаної заявки натисніть кнопку “Зберегти без підпису”.
Корисні статті
Переказати валюту на свій рахунок в іншому банку України через Sense Business Online
Переказати валюту між своїми рахунками у межах банку через Sense Business Online
Створити платіж з рахунку ФОП у цифровому банку Sense SuperApp
Які типи комісій по SWIFT платежах передбачені?
Завантажити документи та відправити в банк через модуль Документообіг у Sense Business Online